Всем привет! Продажникам 99го уровня предлагаю для обсуждения тему. Находясь на таком высоком уровне развития, вы уже стали и аналитиками и "моральными совладельцами" своей компании.
Предыстория. Свой хлебозаводик я сократил основательно. В числе прочего, осенью прошлого года внезапно у меня начала налаживаться личная финансовая жизнь: Сбер вдруг одобрил и выдал кредитную карту (во, дураки!). Ну, вы же читали истории моих провалов? Можете прикинуть, сколько там денег ушло в прорву и сколько тянулось всё это. И вот, моё действующее юридическое лицо, на НДС, чисто-красиво, все дела, требует денег на развитие. Нужна новая машина, новая производственная линия, и т.п. Чешу репу, и думаю, мол, а может еще по банкам пройтись? "Первый же попавшийся" оказался "Альфа". Я давно уже подумывал открыть в нем расчетный счет и закрыть в Сбере... На заявку перезвонили не быстро. И менеджер мне с порога говорит, дескать, на Вас, как "физика" кредит не дадим, а вот у Вас еще есть юридическое лицо.... Оп! Я подхватываю: "Дак меня, в общем-то, это и интересует!"... Начинаем прорабатывать тему... То, сё, немного застопорилось пока что. С другим банком также.... И ... посыпались звонки и СМС от микрофинансовых организаций!!! Слили номе, короче, даибохсними.
И вот, натыкаюсь на рекламу инвестиционного фонда. Долго юзал, думал, с товарищем советовался... А тот, как всегда: "А что ты теряешь?"... Поскольку для банка кое-какая документация уже была, подал в этот фонд я заявку сразу и полностью. Сначала позвонил: бэ-мэ, да, сейчас посмотрю, какой вид деятельности? Ага, да, прохОдите.. присылайте... Фух, бл. Так просто?
А "повелся" я на их девиз. Мол, мы не смотрим, как банки, на кредитную историю. Мол, мы смотрим на потенциал предпринимателя, и что он может сотворить. Да еще и с деньгами. Ну, тут в чистом виде про меня. Тут без шуток: если я без денег смог сделать цех полностью освещенным, ровный пол, заткнуть все дыры и утеплиться так, что мы зиму тут работаем в футболках, да еще и теплый гараж (погрузочный модуль), то, считаю, что я чего-то стОю.
Приходит письмо, дело было под самый НГ, мол, предварительно одобрено (мне!?!) и предоставьте то-то еще. Ответил, что обмозгую, и в течение праздников отправлю. А "рассмотрите в течение пяти рабочих дней" уже после.... Отправил. Ниже, в их тексте, будет понятно, что я там запросил. Только сразу, одна принципиальная ошибка. Они пишут "пополнение оборотных средств", а я просил "покупка основных средств". Ладно.
Приходит ответ. Далее, пока не скажу "конец цитаты", идет письмо из этого фонда. Аналитики - анализируйте. И делайте вывод.
Тема письма:
Инициатор проекта, служебный номер инвестиционного решения: Инвестиционное решение письмо служебный исх. № NNNN-бгрс от 10.01.2024 ФИНАНСОВАЯ ГРУППА г. Москва ООО "... ВОРЛОСЯН... " ИНН хххххххххх, ОГРН хххххххххх зарегистрировано ХХ.ХХ.ХХ в регионе ........ская Область по адресу: ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ. Статус: Действующее. Размер Уставного Капитала 10 000,00 руб
Рассмотрев ваш инвестиционный проект по развитию компании ООО ".. ВОРЛОСЯН.." ИНН ххххххххх, инвестиционные аналитики пришли к положительному заключению в отношении вашего инвестиционного проекта. Наша компания готова реализовать ваш проект на нижеуказанных условиях с обозначенным алгоритмом действий в качестве оператора сделки по договоренности с инвестором, нижеуказанные условия будут в аналогичном виде прописаны в обоих договорах (первый договор с ООО "ФИНАНСОВАЯ ГРУППУ" как оператором сделки и второй с инвестором см. ниже).
Условия инвестиционного кредита
· одобренная сумма проекта 10 000 000 рублeй
· процентная ставка: 9,24% годовых
· ежемесячный платеж: 127 978 рублей (платеж указан на всю сумму инвестиционного кредита, при траншевом (поэтапном) поступлении денежных средств, график платежей будет пропорционален размеру транша)
· форма выплаты: аннуитетная
· форма сделки: инвеcтиционный кредит
· срок инвестиционного кредита: 10 лет
· количество траншей проекта: согласно ТЭО проекта
· отсрочка платежей, как на основной долг, так и проценты (мораторий): 8 мес
· целевое назначение денежных средств: пополнение оборотных средств
· досрочное погашение: возможно, как полное, так и частичное с перерасчетом графика платежей на остаток ссудной задолженности
· поручительство третьих лиц: нет
· залог: инвестиционный актив. Примечание: инвестиционный актив - это приобретаемый материальный актив на инвестиционные денежные средства, если нет покупки материального актива, то залога нет)
· долевое участие инвестора в проекте 7,2% от чистой прибыли проекта на 5 лет, либо до полного погашения долга перед инвестором, без права голоса и вхождения в уставный капитал инициатора инвестиционного проекта, долевое участие прописывается в инвестиционно-кредитном договоре. Примечание: по согласованию с инвестиционными аналитиками, допускается отмена пункта долевого участия инвестора в проекте от прибыли, при этом процентная ставка по инвестиционному кредиту увеличивается на 1,5 % пункта и составит 10,24% годовых. Если для вас такая корректировка условий приемлема, то необходимо написать письмо согласие (текст ниже выделенный желтым цветом) и добавить фазу "просим заменить долевое участие инвестора на увеличение процентной ставки в размере 1,5%".
Расходная часть по сделке
п.1. Разовая комиссия за выдачу/перевод денeжных средств после получения инвестиций: 3 % от суммы инвeстиционного крeдита, после поступления дeнежных средств на р/с инициатора проекта/заказчика.
п.2. Фиксированная часть после подписания первого договора по формированию и сопровождению инвестиционной сделки с оператором сделки (см. ниже п. 4 алгоритм действий) сумма составляет 49 550 рублей за прединвестиционную фазу, андеррайтинг, верификацию проекта, подготовку документации нашими контрагентами, которая необходима для структурирования инвестиционной сделки, исходя из параметров/критериев инвестора, в том числе по стандартам UNIDO, ЕБРР и локальным требованиям инвестора. Оплата производится до получения денежных средств инициатором проекта и после подписания договора по сопровождению и формированию инвестиционно-кредитной сделки на основании выставленного счета (ниже пояснение почему такая модель работы). Фиксированная часть заказчику (инициатору проекта) не возвращается и в стоимость услуг по реализации инвестиционной сделки не входит, так как это дополнительная услуга не относящаяся напрямую к предмету первого договора между заказчиком и исполнителем.
Другой расходной части по настоящему инвестиционному решению нет.
Комментарий касательно фиксированной части (п. 2 фиксированной расходной части по сделке)
Инвестору и нашей компании как оператору сделки после включения проекта в инвестиционно-рабочую группу экономически невыгодно тратить временные ресурсы инвестиционных аналитиков на ежедневное разъяснение корректировку и изменение данных в случае если инициатор проекта решил самостоятельно предоставить запрашиваемый материал. Исходя из опыта нашей компании, нам еще ни один инициатор проекта не предоставил необходимую информацию в необходимом виде ранее чем за 6 мес. за исключением некоторого крупного бизнеса с годовым оборотом как правило от 50 млрд. руб., который имеет в штате своей компании релевантный (соответствующий) выполнению данной задаче персонал. Так как решение действует как правило 1-1,5 месяца, то его необходимо периодически пересматривать при текущей высоковолатильной ситуации на рынке.
Для общего понимания компетентные аутсорсинговые компании и аудиторы делают данный материал по критериям UNIDO, ЕБРР, инвестора со средним чеком от 150 тыс. руб. и опять же необходимы корректировки их работы, так как есть совокупность вариаций локальных критериев инвестора. Исходя из нашего 14 летнего опыта реализации инвестиционных сделок данная модель работы оперативнее и дешевле для всех участников сделки.
Компания оператор сделки не преследует экономическую выгоду от данной модели работы в разрезе фиксированной части (которая направляется контрагентам), так как доходы оператора сделки формируются за счет части поступления от прибыли вашего инвестпроекта и разовой комиссии после поступления денежных средств на банковский счет инициатора/заказчика проекта согласно договора п. 1 расходной части.
Также необходимо понимать, что без согласия инвестора работать с вашим проектом компания оператор сделки не заключала бы договор вследствие чего ваши риски минимальны. Исполнителю/оператору сделки экономически не выгодно не реализовать сделку, так как он несет финансовые расходы для реализации сделки после подписания договора (см. ниже п. 4. алгоритма действий).
Условия в инвестиционном кредитовании существенно лучше чем в банковском кредитовании, однако документация существенно сложнее чем в банке, необходимо правильно документально упаковать ваш проект и данная документация необходима для структуры сделки, на решение она не влияет, оно у вас уже положительное.
Алгоритм действий
п. 1. Письмо согласие с условиями настоящего инвестиционного решения за номером исх. № ХХХХХХ бгрс - отправляет инициатор проекта.
п. 2. Отправка образцов двух договоров для ознакомления - отправляет оператор сделки.
п. 3. Письмо согласие с условиями договоров и учетная карточка компании с реквизитами компании и банковскими - отправляет инициатор проекта.
п. 4. Подписание договора по формированию и сопровождению крeдитно-инвeстиционной сделки: инициатор/заказчик - исполнитель/оператор.
п. 5. Внутренняя работа по формированию и структурированию сделки, выполняется исполнителем/оператором.
п. 6. Формирование пакета документов для сделки (дополнительные исходные данные предоставляет инициатор/заказчик по запросу исполнителя). Локальные документы по запросу инвестора делает оператор/исполнитель сделки за свой счет.
п. 7. Подписание инвестиционно-кредитного договора: инициатор - инвестор с участием оператора инвестиционной сделки (подписание выезд инвестиционного менеджера к инициатору проекта на место ведение бизнеса, фиксация фото места ведения бизнеса).
п. 8. Перевод денежных средств на расчетный счет заказчика/инициатора проекта.
Примечание:
Подписывается два договора, первый договор по формированию и сопровождению инвестиционной сделки, второй инвестиционный договор, договора связаны между собой в обоих договорах есть ссылки между собой, образцы договоров вам будут направлены для изучения после предоставления письма согласия с условиями настоящего инвестиционного решения п. 1 алгоритма действий (образец см. ниже выделено желтым цветом).
"ФИНАНСОВАЯ ГРУППА"(OOO) является оператором сделки (не посредник), который формирует сделку и сопровождает ее в части исполнения обязательств инициатором/заказчика проекта после получения инвестиционных денежных средств на банковский счет инициатора/заказчика проекта в разрезе целевого использования денежных средств и своевременного погашения долга согласно графика платежей.
Также необходимо понимать, что это окончательное решение и условия указанные в данном решении исх. № ХХХХХХ-бгрс будут указаны в обоих договорах.
Кто инвестор
Инвестором по вашей сделке будет выступать аффилированное специализированное подразделения в России от наших инвесторов партнеров (Россия, Китай, ОАЭ) в том числе по синдицированной (совместной) форме сделке для хеджирования (распределения/снижения) рыночных рисков.
Кто именно будет подписывать инвестиционный договор, будет понимание в период структурирования сделки (п.5 алгоритма действий настоящего решения исх. № ХХХХХХ бгрс).
Пул согласованных инвесторов под настоящую сделку это дочерние структуры РФПИ (РФ) РВК и др., обособленные подразделения в РФ: Primavera, CITIC Capital Holdings Limited, ICD (ОАЭ), ADIA, а также дополнительные, страховочные инвесторы - партнеры, на случай форс мажорный ситуаций с участием российского капитала: Aldar Properties PJSC, Trustar Capital, Dubai World, Bank of China International.
Большая часть фондирования сформирована на территории РФ и не подвержена текущей волатильной ситуации на рынке по транзакционной составляющей инвестиционной сделки.
Перечень документов
п. 1. Учредительные, регистрационные документы.
п. 2. Исходная информация инвестиционного проекта по запросу исполнителя, а именно: маркетинг, финансы, персонал, бизнес этапы, как имеющиеся, так и прогнозные данные, в свободной форме вопрос - ответ (список вопросов вам будет прислан после подписания первого договора).
п. 3. Карточка сч. 51 (расчетный счет) за период с января 2023 по дату подписания первого договора (при наличии).
п. 4. Бухгалтерская отчетность исходя из формы налогообложения за 3 кв 2023 года (при наличии)
п. 5. Упрощенная управленческая отчетность за последние 6 (шесть) месяцев доход - расход можно без детализации (желательно предоставить).
п. 6. Резюме инвестиционного проекта, инициатора проекта, подписанное инициатором проекта (прислано).
Примечание к перечню документов. Те пункты где указано "при наличии", присылаются если они есть в наличии, если проект стартап, то не предоставляются.
Вероятность реализации сделки
Вероятность реализации сделки исходя из проведенного анализа вашего проекта и согласования с инвестором порядка 85-90%. В целом необходимо понимать, что исходя из практики реализации инвестиционных сделок - это высокий процент вероятности реализации инвестиционной сделки. Не все инвестиционные компании об этом говорят, однако по регламенту нашей компании и текущей волатильной ситуации на рынке мы обязаны об этом сообщить клиенту. Также необходимо понимать, что без согласия инвестора работать с вашим проектом, компания оператор сделки не заключала бы договор, вследствие чего ваши риски минимальны.
Исполнителю/оператору сделки экономически не выгодно, не реализовать сделку, так как он несет финансовые расходы для ее реализации после подписания договора (см п.4. алгоритма действий) до получения инвестиций на р/с инициатора проекта.
Пункты из договора по формированию и сопровождению крeдитно-инвeстиционной сделки (п. 4. алгоритма действий настоящего решения)
п.1. Стороны по-настоящему договору договорились, что есть риск не реализации сделки с вероятностью 10-15% на основании высокой волатильности изменений экономической ситуации в Российской Федерации и за ее пределами. Вероятность реализации сделки исходя из инвестиционного анализа исполнителя по-настоящему договору составляет 85-90%, что исходя из практики реализации инвестиционных сделок является высокой для реализации настоящей сделки в рамках настоящего договора.
п.2. В случае наступления события риска нереализации сделки по соотношению к вероятности реализации п 2.5.3. настоящего Договора, Исполнитель обязан приложить все усилия для нивелирования данного события с целью реализации предмета настоящего Договора.
п.3. Стороны по настоящему Договору Договорились, что основными действиями для нивелирования риска не реализации сделки могут быть: а) смена инвестора, б) синдицированное финансирование, где привлекается дополнительный инвестор для распределения рисков основного инвестора. Также Исполнитель оставляет за собой право применять и другие механизмы, действия, которые не ухудшат условия инвестирования п 1.5. настоящего Договора и приведут максимально оперативно к реализации предмета настоящего Договора.
Исполнитель гарантирует возможность замены инвестора при наличии таковой необходимости, в случае если по форс-мажорным обстоятельствам сделка может быть отодвинута на неопределенный срок.
Если вопросов нет, то просим прислать письмо согласие с условиями настоящего инвестиционного решения за служебным номером исх. № ХХХХХХХ бгрс, с подписью и печатью руководителя, образец ниже выделенный желтым цветом (просто скопируйте образец - просим вас внимательно читать текст письма согласия). И реквизиты компании, банковские желательно в ворде (формат word) или текстом в теле письма.
Если есть вопросы, просим их написать письменно ответным письмом, либо согласовать с нами время для телефонного диалога.
Текст письма согласия с условиями (копируйте нижеуказанный текст и подпишите его):
С условиями инвестиционного кредитования из письма за номером исх. № ХХХХХХХ бгрс согласны, в том числе с фиксированной частью 49 550 рублей 00 копеек до получения денежных средств, после подписания договора формирования и сопровождения инвестиционно-кредитной сделки, вопросов не имеем. Далее по алгоритму п.4 - п.6 и только после этого подписание инвестиционно - кредитного договора и перевод денежных средств на банковский счет заказчика/инициатора проекта.
· одобренная сумма проекта 10 000 000 рублeй
· процентная ставка: 9,24% годовых
· ежемесячный платеж: 127 978 рублей (платеж указан на всю сумму инвестиционного кредита, при траншевом (поэтапном) поступлении денежных средств, график платежей будет пропорционален размеру транша)
· форма выплаты: аннуитетная
· форма сделки: инвеcтиционный кредит
· срок инвестиционного кредита: 10 лет
· количество траншей проекта: согласно ТЭО проекта
· отсрочка платежей, как на основной долг, так и проценты (мораторий): 8 мес
· целевое назначение денежных средств: пополнение оборотных средств
· досрочное погашение: возможно, как полное, так и частичное с перерасчетом графика платежей на остаток ссудной задолженности
· поручительство третьих лиц: нет
· залог: инвестиционный актив. Примечание: инвестиционный актив - это приобретаемый материальный актив на инвестиционные денежные средства, если нет покупки материального актива, то залога нет)
· долевое участие инвестора в проекте 7,2% от чистой прибыли проекта на 5 лет, либо до полного погашения долга перед инвестором, без права голоса и вхождения в уставный капитал инициатора инвестиционного проекта, долевое участие прописывается в инвестиционно-кредитном договоре.
Инициалы, подпись, печать, дата.
После предоставления письма согласия с условиями настоящего инвестиционного решения, вам будут направлены два договора образцы для ознакомления, первый по формированию и сопровождению инвестиционной сделки, второй сам инвестиционный договор.
Общая информация
Сумма кредита 10 000 000,00 ₽
Срок кредита 120 мес.
Процентная ставка 9,24 %
Тип платежа аннуитетный
КОНЕЦ ЦИТАТЫ.
Такая вот теория вероятностей. Красиво, да?
Теперь - помалкиваю. Примерно раз в три дня идут письма и СМС, что если решение не будет мной подтверждено,
то оно уйдет архив. И - короткая инструкция, как достать письмо из архива...))). Если вдруг я "очнусь".
А я рассказывал вам, как выиграл "Лексус"? Не какой-нибудь, а LX570
красиво
